Davivienda S.A.

1. ¿Cuál es su nivel de conocimiento sobre los productos de inversión y sus riesgos asociados?

Productos de inversión: acciones, bonos, fondos de inversión.

Ninguno. No los conozco pero me gustaría hacerlo.

Bajo. Sé que existen, pero no sus riesgos asociados. Quiero empezar a conocerlos.

Medio. Conozco algunos productos y sus principales riesgos, pero aún me falta entender cómo estos afectan mi inversión.

Alto. Conozco los productos de inversión junto con los riesgos asociados y entiendo cómo estos afectan mi inversión.

2. Usted considera que su experiencia en inversiones es:

Nunca he invertido.

Baja. En ocasiones puntuales he realizado inversiones, pero no las suficientes para comprender su comportamiento.

Media: En varias ocasiones he realizado inversiones, viviendo sus condiciones cambiantes.

Alta: Realizó inversiones constantemente, lo que me permite entender el comportamiento de las inversiones y tomar decisiones.

3. Cuál de las siguientes afirmaciones considera que describe mejor su situación financiera:

Estoy empezando a construir mi patrimonio. Cuento con un capital y pocos gastos, por lo que podría empezar a invertir.

Cuento con un patrimonio que está empezando a crecer. Tengo un capital, pero también varios gastos, por lo cual debo cuidar mi inversión.

Cuento con un patrimonio estable, el cual es adecuado para mantener mi estilo de vida. Los excedentes con los que cuento me permiten explorar nuevas oportunidades para invertir.

4. ¿Qué porcentaje de sus ingresos o patrimonio está dispuesto a invertir?

Menos del 25 %.

Del 25 % al 50 %.

Del 50 % al 75 %.

Más del 75 %.

5. Si se le presenta un gasto imprevisto o un evento que afecte su situación financiera, usted:

Utiliza los recursos de su inversión para atender el evento.

Mantiene su inversión dado que cuenta con otras opciones para dar respuesta a este tipo de eventos.

6. De las siguientes alternativas, ¿Cuál considera que mejor representa su objetivo de inversion?

Mantener mi capital.

Incrementar mi capital.

Especular para obtener la mayor ganancia posible, asumiendo para ello un alto nivel riesgo.

7. ¿A qué plazo preferiría invertir?

Menos de 2 años.

Entre 2 y 5 años.

Más de 5 años.

8. ¿Cómo preferiría que los productos se comporten durante su inversión?

Que sean estables en el tiempo y que no presenten caídas importantes en su valor, a pesar que no traigan consigo altas ganancias.

Me siento más cómodo con productos que pueden presentar ganancias y caídas moderadas en el valor de mi inversión.

Que los productos puedan presentar grandes ganancias, pero entendiendo que estos tienen el riesgo de caídas significativas en el valor de su inversión.

9. ¿Qué haría con su inversión, si ésta presentara una pérdida mayor a la esperada en algún momento del tiempo?

Retiraría toda mi inversión o la trasladaría a otro producto de menor riesgo.

Mantendría mi inversión, reconociendo que el mercado es dinámico y que con el tiempo el valor de la inversión se puede recuperar.

Consideraría aumentarla, entendiendo que la pérdida puede ser temporal y con el tiempo existe la posibilidad de generar ganancias adicionales.

Usted es un inversionista que busca preservar el valor de su capital con una rentabilidad estable pero, ante todo, mantener un bajo nivel de riesgo en sus inversiones.

Usted es un inversionista que se siente cómodo buscando mejorar su rentabilidad, asumiendo para ello un nivel de riesgo medio, pero también es consciente de que por los riesgos que asume, en algunos momentos se pueden presentar pérdidas en parte de su capital.

Usted es un inversionista que asume altos niveles de riesgo, buscando el mayor retorno posible de su inversión, pero a la vez teniendo claro que existe la posibilidad de perder una parte importante de su capital.